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您的家族理财办公室顾问
每个家庭都有独特的需求和价值观
您的需求是什么……?
  单一家族理财办公室还是联合家族理财办公室?
我们带您走向理想的家族理财办公室

为什么选择联合家族理财办公室?

各个家庭选择联合家族理财办公室的主要原因在于管理控制。当您拥有巨大的财富,且财富结构复杂到自己不能管理,管理所需的时间太多,或者您没有能力和/或知识自己管理时,可采用家族理财办公室帮您管理您的财富。或者当财富分配(将)涉及几代人时。联合家族理财办公室将成为您的定点联系方,将协助您处理一系列(金融)问题,并将在外界众多场合代表您的家庭。

需要家族理财办公室?

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从私人银行到联合家族理财办公室服务

您通过数年(或一般是数十年)建立起了自己的财富,这时,您需要获得协助来管理它,让它不断增值。因此,随着不断发展,大多数家庭刚开始都选择与私人银行合作,并且后来采用更多的私人银行,以便分散他们的投资风险。除银行之外,富裕家庭还常常启用其他(金融)专业人士,如律师、税务顾问、受托人和会计师来管理或规划他们的非金融资产,例如家族企业、房产、私人游艇(英语)、飞机、艺术收藏品和私募股权。但合作的(金融)中间人越来越多,会极大地增加您的(管理)工作量,因为您不得不与所有的人沟通,并且还经常需要在他们之间进行协调。

拥有一定量的财富之后,一方面您要花费所有的时间去管理您的财富而不是享用财富,而另一方面您也不再满足于分散化服务的水平。或者财富分配(将)涉及几代人,要找到一个通用的方法越来越难。

您可以定点联系联合家族理财办公室帮助您简化并协调处理您所有的全球(金融)事务,并且使用其服务后,您的生活质量会得到大幅改善。您可重新掌控自己的资产。

家庭理财办公室的多重作用

联合家族理财办公室能协助富裕家庭管理并规划他们的全球财富,并协调满足他们的大部分需求。因此,您无需再亲自与多家私人银行,以及多名专业顾问打交道。 图恩湖

家族理财办公室的一个主要功能在于,它能将所有相关金融信息整合到一个报告中,协调各家银行,构建一个完整的投资策略(或资产配置)。这些作用能节约您的大部分时间,让您更专注于考虑自己的投资策略。同时,它还能降低您的投资风险。

联合家族理财办公室或许还能扮演家庭成员的之间的联系角色,并指导年轻一代的家庭成员。调查研究显示,很多富裕家庭的财富保留传承不过三代。这常常是因为家庭内部没有策略或家庭成员之间缺乏交流。联合家族理财办公室能与所有的家庭成员建立长期的关系,走进并教育年轻一代的家庭成员。通常,比起家庭成员之间直接交涉,他们更容易与作为第三方的家庭理财办公室合作。十年之后,巨额财富将转让给下一代人,一个优秀的家庭理财办公室能在这个过程中发挥出举足轻重的作用。

此外,一个好的联合家族理财办公室通常都能满足家庭所有财富规划的需求。它能接触到很多外部专家,并运用他们身上所获的经验服务于其他的富裕家庭。下一代人不愿意参与家族企业管理怎么办?您如何规划大型公司的销售?要在国外司法管辖区,如西班牙或英国购买房产,您会怎么做?您会怎么安排?相信谁?如果您打算购买一架私人飞机或游艇,您会怎么开始这件事?您会将您的孩子送往哪间国外私立学校?哪家私人银行既稳定又安全?

以上都是一些联合家族理财办公室能为您提供协助的问题和要点,同时,它还必须具备必要的经验以及值得信赖的既有外部专家网。了解以上问题,还能帮助您选择一家服务于类似客户、处理类似问题的联合家族理财办公室,如具有类似财富规模的客户、来自相同地区的客户、或是具有相似年代背景的客户。

家族理财办公室还可能专注于满足家庭更多的实际需求,如协助家庭运营管理游艇和飞机,提供秘书服务,进行(国际)房地产管理等等。这类所谓的生活管理服务能为家庭(或其成员个人)带来极大的方便。

联合家族理财办公室是您值得信赖的顾问

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大部分联合家族理财办公室都是私有的,与私人银行相比,他们的人员流动性低,并且通常家族理财办公室的员工能与家庭成员建立起深厚的关系。在大多数情况下,家族理财办公室最终都能成为该家庭值得信赖的顾问。其中一个重要原因在于,家族理财办公室不但能够管理银行资产,还能参与所有其他投资,做出其他决策,甚至经常在家族控股的公司中发挥一定的作用。通过教育和辅导未来一代的家庭成员来指引他们,也有利于建立深厚的关系。

真正决定启用一家联合家族理财办公室

您在一生之中(基本上)只会做出一次启用或建立一个(瑞士)家族理财办公室的决定。因此,选择合适的联合家族理财办公室至关重要。选择时应十分谨慎小心,因为您家庭的未来财富和命运都取决于它。既然您只会做出一次决定,那么问题就在于如何选择理想的联合家族理财办公室,因为并不存在‘万能的’解决方案。每一个联合家族理财办公室的运营各不相同,他们具有不同的理念、文化和沟通方式,提供不同服务,专注领域不尽相同,拥有各自的专业水平,因此,他们或者极具实力,或者完全不能根据您的家庭需求提供定制服务。同时还请记住,不同的联合家族理财办公室会以各不相同的方式提供类似的服务。

‘家族理财办公室’这个名称的使用不受保护

除此以外,“家族理财办公室”这个名称不受保护。这意味着,无需任何特定资格或经验,每个人及任何公司都能使用这个名称,向公众提供“联合家族理财办公室服务”。那么,您如何确保它提供的正是您所需要的优质服务?您是否确定到底要找谁来为您提供这些服务?

我们如何给您提供支持

现在,我们开始发挥作用。了解更多详情,请访问服务范围我们的团队,查看常见问题或立即联系我们,我们将协助您在瑞士找到理想的联合家族理财办公室。

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以上为翻译版本。如果有任何疑问,请查看英文原文文本
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